Opmerkelijk nieuws

[sjos]

Goed doel Marokko in de knel door witwasregels ING.
ING wil de bankrekening sluiten van een bekende islamitische charitatieve instelling die zich inzet voor de slachtoffers van de aardbeving in Marokko. Stichting Najiba haalde afgelopen dagen minimaal €900.000 op, maar zou een rammelende administratie hebben en een onbetrouwbare accountant.
De Nederlandse Stichting Najiba zet zich in voor de slachtoffers van de aardbeving in Marokko.
Omdat de instelling volgens ING niet aan de regels tegen witwassen voldoet, wordt haar bankrekening binnenkort opgezegd.
Najiba kan zonder bankrekening geen stortingen van donateurs ontvangen en vecht het besluit van de bank aan.

'Salaam alaikum, beste mensen. Welkom bij Stichting Najiba', zegt de voice-over van voorzitter Mourad Baddaou, terwijl in beeld een grote vrachtwagen achteruit een distributiehal in manoeuvreert. 'Onze derde vrachtwagen, masha Allah, die de goederen gaat ophalen bij het bedrijf Mission Freight in Rotterdam. Die heeft tweehonderd generatoren geschonken voor de aardbeving in Marokko. Prachtig dat deze mensen ook aan de slachtoffers denken.'
Afgelopen woensdag stond Baddaou nog op een industrieterrein in Rotterdam vrachtwagens vol te laden, zo liet hij zien op Youtube. Nu is hij in Marokko om te helpen bij het uitdelen van hulpgoederen, zegt zijn advocaat Jasper Hagers van Fennek Advocaten.
Ondertussen is Hagers in Nederland samen met advocaat Lisa Jie Sam Foek bezig met een probleem dat het voortbestaan van Baddaous charitatieve werk bedreigt: ING heeft aangekondigd per 28 oktober 2023 de bankrekening van Stichting Najiba op te zeggen. Het goede doel voldoet niet aan de bankregels die witwassen en terrorismefinanciering moeten tegengaan.

Einde nabij
Omdat andere banken weigeren de stichting als nieuwe klant aan te nemen, is haar einde nabij. Zonder bankrekening is een goed doel, dat het moet hebben van stortingen door donateurs, immers onmogelijk draaiende te houden. Stichting Najiba, die nu samenwerkt met de charitatieve instelling van komiek Najib Amhali, vecht daarom het besluit van de bank aan.
Als ze er niet uitkomen, volgt binnenkort een kort geding bij Rechtbank Amsterdam. Advocaat Jie Sam Foek: 'Als ING die bankrekening sluit, betekent dat het einde voor de stichting. Maar het is nog veel erger voor de mensen in Marokko, die nu alle hulp nodig hebben.'
ING gaat niet inhoudelijk op de zaak in omdat het een individuele klant betreft. Onderzoek van het FD geeft een indicatie waarom de alarmbellen mogelijk zijn gaan rinkelen. Zo deponeerde de stichting nog nooit een goedgekeurde jaarrekening bij de Kamer van Koophandel. Op de website van Najiba staat wel die van 2021, met daaronder de naam van een belastingadviseur, maar geen handtekening. Grote uitgaven, zoals €273.000 voor Project Eid ul Adha, waarbij duizend schapen zouden zijn uitgedeeld, worden niet gespecificeerd. Inmiddels heeft de stichting wel een echte accountant gevonden, maar dat is Chris T., die sinds begin dit jaar verdacht is van een miljoenenfraude met coronagelden.
Advocaat Hagers erkent dat er dingen zijn misgegaan. 'Maar daar is met ING over gesproken. Er is een verbeterplan gemaakt en daaraan geeft de stichting invulling. Bovendien heeft Najiba om een gesprek over verbeterpunten gevraagd, maar daar gaat ING niet op in.'
De keuze voor de verdachte accountant noemt hij botte pech, die zou op advies van de boekhouder zijn binnengekomen. 'De stichting was niet bekend met de verdenkingen. Die zijn op internet ook niet makkelijk te vinden, omdat daar niet zijn achternaam wordt genoemd', zegt Hagers. 'Bovendien staat hij nog steeds in het accountantsregister. Natuurlijk had cliënt liever vooraf geweten over die negatieve berichtgeving.' Accountant Chris T. was afgelopen dagen niet bereikbaar voor commentaar.

Veranderingen doorgevoerd
Voorgaande doet volgens de advocaat niets af aan de verbeteringen die Najiba de afgelopen tijd heeft doorgevoerd. 'Er stond al eerder dit jaar een kort geding gepland. Daags daarvoor hebben we geschikt. Najiba mocht de bankrekening houden als de stichting de administratie verbeterde en ook een bankrekening in Marokko zou openen. Dat is allebei gebeurd.'
Het conflict is illustratief voor de spanning die de strikte witwasregels veroorzaken in de relatie tussen banken en goede doelen. Ruim een week geleden bracht de Nederlandse Vereniging van Banken nog nieuwe richtlijnen uit, die ervoor moeten zorgen dat stichtingen en verenigingen in de toekomst meer met rust worden gelaten door de banken. Belangrijke factoren zijn transparantie en het hebben van een keurmerk.
Volgens Hagers is Najiba hard aan het werk de transparantie te vergroten. 'En de stichting heeft de anbi-status van algemeen nut beogende instelling, toegekend door de Belastingdienst.'
De woordvoerder van ING, dat niet ingaat op individuele klanten, wil wel kwijt dat de bank wettelijk verplicht is de witwascontroles zorgvuldig uit te voeren. 'We hebben tijdens het onderzoek meerdere malen contact met klanten om ze onze vragen te laten beantwoorden en informatie aan te leveren. Ze krijgen hier ruim de tijd voor. Wanneer ze onze vragen onvoldoende tot niet beantwoorden, zijn wij verplicht om afscheid te nemen.'

Bron: https://fd.nl/bedrijfsleven

Tip: open een rekening op een buitenlandse bank.
Tip2: vermijd KBC, want die zijn nor erger.